銀行法規定，非銀行不得有類似銀行向民眾收受存款、發放利息的行為，否則可能會構成犯罪。
其刑責高達三年以上十年以下有期徒刑，且得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。
如果其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，刑度更是高達七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。